it-swarm-vi.com

Có giải pháp mở để phát hiện gian lận?

Tôi đã giao dịch với số lượng thanh toán không có thật, chủ yếu là những người sử dụng Paypal. Tôi biết các dịch vụ cung cấp API trả về điểm số, nhưng trước tiên tôi muốn khám phá khả năng sử dụng một nguồn mở nào đó.

Có giải pháp nào (vấn đề ngôn ngữ không) sử dụng cơ sở dữ liệu định vị địa lý có sẵn miễn phí (tôi chỉ quan tâm đến độ chính xác ở cấp quốc gia và không phải là hoàn hảo) kết hợp với các nguồn thông tin có sẵn miễn phí khác có thể giúp xác định việc bán hàng gian lận ? (Tức là kiểm tra danh sách đen IP, v.v.).

Tôi có thể có thể viết một cái gì đó, nhưng nó không phải là một bánh xe mà tôi đặc biệt quan tâm để nghiên cứu, ít phát minh lại, trừ khi tôi phải.

5
Tim Post

Bạn nên liên hệ với Paypal. Kiểm tra trang này trên trang web của họ, https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype = bên ngoài . Vì bạn đang sử dụng Paypal nên họ sẽ cung cấp phát hiện gian lận cho bạn.

Tôi đã từng làm việc cho một công ty tài chính trực tuyến và không có vấn đề gì bạn sẽ gặp phải một số vấn đề gian lận. Chúng tôi đã sử dụng Lexus Nexus, một trong những công ty lớn trong lĩnh vực chấm điểm mà bạn đề cập. Chúng đắt tiền và mất nhiều thời gian để tích hợp. Ngay cả với sự giúp đỡ của họ, chúng tôi vẫn có ít nhất 4-5 cá nhân phạm tội lừa đảo mỗi năm. Cuối cùng chúng tôi đã tung ra phần mềm phát hiện gian lận của riêng mình vì nó rất cụ thể. Chúng tôi thấy rằng những người phạm tội lừa đảo đã biết cách khai thác hệ thống của chúng tôi và chúng tôi có thể săn lùng một mô hình.

Điều đầu tiên bạn cần làm là tìm ra mẫu bạn đang tìm kiếm. Sau đó, bạn có thể tìm thấy một số phần mềm liên quan đến "không gian lận" và tích hợp nó để tìm kiếm gian lận. Cụ thể, có vẻ như việc gắn thẻ địa lý IP của họ có thể hữu ích. Có thể phần mềm tồn tại để làm điều này đặc biệt để lừa đảo. Tôi sẽ tìm thấy nhiều khả năng hơn mặc dù gói gói địa lý tiêu chuẩn với một Tweak nhẹ sẽ làm chính xác những gì bạn muốn.

2
Ben Hoffman

Chúng tôi đã sử dụng MaxMind trong nhiều năm và nó hoạt động khá tốt trong việc phát hiện các giao dịch gian lận với mức giá cực kỳ hợp lý. Nó không phải là nguồn mở nhưng thật ra nó không tốn kém đến mức trừ khi bạn gặp vấn đề về ý thức hệ khi sử dụng các dịch vụ thương mại, đó là một lựa chọn tuyệt vời.

1
Joel Spolsky

Tôi khuyên bạn nên http://DataXO.com , đó chính xác là những gì bạn đang tìm kiếm. Đây là một sản phẩm nguồn mở. Đối với hầu hết các doanh nghiệp, một hệ thống quản lý gian lận cấp doanh nghiệp là rất tốn kém. Hầu hết các doanh nghiệp không thể đủ khả năng cho các giải pháp tốt nhất trên thị trường - hãy thử gọi các công ty như FICO.

Thành phần chính của bất kỳ giải pháp gian lận nào là nó phải có khả năng thích ứng với các thách thức mới được đăng bởi những kẻ lừa đảo và hỗ trợ trong thời gian thực. Lọc IP chỉ là một phần của câu đố, bạn cần một cái gì đó như kiểm tra vận tốc, học máy, v.v.

0
adam denamrk